1. Quadro normativo
AMADEUS opera in conformità con: Legge federale svizzera sul riciclaggio di denaro (LRD/AMLA), Circolari FINMA 2016/7 e 2023/1, raccomandazioni FATF, FATF Travel Rule, e — per gli utenti UE — Direttive AML V/VI e Regolamento MiCA.
2. Livelli di verifica (KYC tiers)
- Tier 0 · Wallet — nessun KYC. Solo custodia self-custody, nessun accesso a exchange o fiat.
- Tier 1 · Base — documento d'identità + selfie. Trading crypto-crypto fino a 1.000 CHF/giorno.
- Tier 2 · Standard — prova di residenza + questionario source-of-funds. Fino a 15.000 CHF/mese, on-ramp fiat abilitato.
- Tier 3 · Enhanced — verifica video + due diligence rafforzata. Nessun limite operativo standard.
3. Monitoraggio delle transazioni
Ogni operazione è analizzata da un sistema di transaction monitoring che assegna un rischio (basso/medio/alto) in base a: importo, controparte, giurisdizione, pattern comportamentali, blacklist OFAC/UE/SECO e analisi on-chain (blockchain analytics).
4. Travel Rule
Per trasferimenti oltre 1.000 CHF verso VASP di terzi, AMADEUS condivide le informazioni richieste dalla FATF Travel Rule attraverso protocolli interoperabili (TRP, IVMS 101).
5. Persone politicamente esposte (PEP) e sanzioni
Tutti gli utenti sono sottoposti a screening automatico contro liste PEP e sanzioni (OFAC, UE, SECO, ONU) in fase di onboarding e in modo continuativo.
6. Segnalazioni sospette
Le operazioni sospette sono segnalate al MROS (Money Laundering Reporting Office Switzerland) ai sensi dell'art. 9 LRD.
7. Compliance officer
Ogni segnalazione o richiesta di informazioni:compliance@amadeus-castellum.ch